Warum für DeFi eine Versicherung erforderlich ist und wie es aussieht

Free Bitcoins: FreeBitcoin | BonusBitcoin

Coins Kaufen: Bitcoin.deAnycoinDirektCoinbaseCoinMama (mit Kreditkarte)Paxfull

Handelsplätze / Börsen: Bitcoin.de | KuCoinBinanceBitMexBitpandaeToro

Lending / Zinsen erhalten: Celsius NetworkCoinlend (Bot)

Cloud Mining: HashflareGenesis MiningIQ Mining


Warum für DeFi eine Versicherung erforderlich ist und wie es aussieht

NFTs haben die Tür zur dezentralen Finanzierung weit geöffnet. Der CGI-Künstler Beeple (Mike Winkelmann) hatte bereits Schlagzeilen gemacht, als er seine Kollektionen für die ETH im Wert von über 6 Millionen US-Dollar verkaufte. Aber am 11. März hat Beeple zwei weitere Obergrenzen überschritten – seine NFT wurde im traditionellen Auktionshaus Christie's gelistet und zu einem astronomisch hohen Preis von 69,3 Millionen US-Dollar verkauft. Auch dies ist vergleichbar mit exorbitanten traditionellen Kunstpreisen.

}) (jQuery);

Quelle: Google Trends für "NFT"

Tatsächlich bedeutet dies, dass wir eine neue Welle von Menschen erwarten können, die sich DeFi anschließen, einer neuen Klasse von Nutzern, die von Digitalkünstlern und ihren Horden von Fans vertreten werden. Schließlich ist das erste, was man mit NFTs assoziiert, die programmierbare Ethereum-Blockchain mit ihrem nativen ETH-Token, der zweitgrößten Kryptowährung nach Marktkapitalisierung (und Popularität im Allgemeinen). Fast alle NFTs sind an der ETH gelistet und alle NFT-Marktplätze sind nur einen Klick von DeFi dApps entfernt.

Es fehlt jedoch etwas, um die neuen DeFi-Entdecker zu begrüßen: Seelenfrieden in Form einer Versicherung. Lassen Sie uns herausfinden, wie die Versicherung im Blockchain-Bereich implementiert wird.

Warum eine DeFi-Versicherung benötigt wird

So wie Krypto-Börsen zum bevorzugten Ziel von Cyberkriminellen geworden sind, was das Wachstum der Popularität von Bitcoin widerspiegelt, haben auch DeFi-Protokolle dies getan. Letztes Jahr, als der DeFi-Bereich an Aktivität zunahm, meldete CipherTrace einen Verlust von 2,7 Milliarden US-Dollar bei Hacks und Betrug. Dies ist zwar immer noch weniger als der Schaden von 4,5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2019, gibt jedoch weiterhin Anlass zur Sorge.

Das Jahr 2021 begann nicht besser. Am 5. Februar erlitt eine der beliebtesten DeFi-Plattformen – Yearn Finance – einen Verlust von 11 Millionen US-Dollar. Ohne zu gehen weiter ins DetailEs handelte sich um einen sogenannten Flash-Kredit-Angriff, der in die Kategorie der Exploits fiel. Genau wie in der Videospielbranche handelt es sich um eine Art Hack, der jedoch einen vorhandenen Fehler in einem bestimmten System lokalisiert und ausnutzt.

Wenn Ihnen das bekannt vorkommt, liegt es daran, dass Yearn Finance dieselbe DeFi-Plattform war, die Berichten zufolge im vergangenen November einen Angriffsvektor für einen Flash-Kredit-Exploit repariert hatte. Das unglückliche Protokoll, das den Angriff erlitten hat, war Harvest Finance, bei dem Benutzer Token im Wert von 30 Millionen US-Dollar von ihren Konten verloren haben. Diese Ereignisse deuten auf eine ernüchternde Realität hin – nicht einmal die Vorbereitung nach ähnlichen Heldentaten in der Vergangenheit reicht aus, um eine undurchlässige Barriere gegen sie zu errichten.

Wie bei Feldfrüchten und der Unvorhersehbarkeit des Wetters besteht die einzige Maßnahme darin, eine Versicherung als stabilisierende Kraft einzurichten. Andre Cronje, der Gründer von Yearn Finance, informierte die betroffenen Investoren die versichert waren, dass alle von ihnen erstattet werden.

Man könnte dies als Signal an alle DeFi-Teilnehmer lesen, sich versichern zu lassen. Obwohl sich das native YFI-Token von Yearn Finance seitdem erholt hat, musste es unmittelbar nach dem Exploit des Flash-Kredits einen Wertverlust von 12% hinnehmen.

Abgesehen von böswilligen Angriffen ist es erwähnenswert, dass Gelder manchmal aufgrund von Störungen verloren gehen können. Schließlich haben wir es mit dem digitalen Raum zu tun, in dem zu 100% nichts zu 100% fehlerfrei ist. Aus diesen Gründen sollten ernsthafte DeFi-Stakeholder in Betracht ziehen, so schnell wie möglich eine Versicherungspolice abzuschließen.

Die Neuheit der DeFi-Versicherung

Die derzeitige Marktgröße des traditionellen globalen Versicherungsmarktes wird auf etwa 6 Billionen US-Dollar geschätzt. Dies allein zeigt Ihnen, dass institutionelle Anleger nach Möglichkeit Versicherungen bevorzugen. Noch wichtiger ist, dass dies von der Regierung vorgeschrieben wird. Zum Beispiel bieten die Top-Apps Großbritanniens für den Aktienhandel Versicherungen an, wie von der Financial Conduct Authority (FCA) gefordert.

Eine solche Versicherung schützt zwar nicht vor Verlusten, die durch Aktienhandelsentscheidungen entstehen, schützt jedoch vor verlorenen Geldern oder Vermögenswerten. In den USA gründete der Kongress die Securities Investor Protection Corporation (SIPC), die Investitionen vor dem Bankrott von Maklern schützt. Darüber hinaus unterstützen die SEC und die FINRA Anleger bei Betrugsfällen.

Der Punkt hier ist, dass traditionelle Finanzierungen im Vergleich zum DeFi-Bereich wesentlich mehr Schutz und Sicherheit (und auch Regulierung) bieten.

Wenn man bedenkt, dass DeFi-Exploits selten sind, erinnern sie uns daran, dass Ethereum eine programmierbare Blockchain ist. Und das, was Flexibilität bietet, ist unweigerlich mit Verwundbarkeit verbunden. Nur weil Regierungen wahrscheinlich niemals eine Versicherung für DeFi-Protokolle vorschreiben werden, heißt das nicht, dass wir das Konzept nicht nutzen sollten. Wenn der DeFi-Bereich das traditionelle Finanzwesen überholen soll, wie es seine leidenschaftlichsten Befürworter befürworten, gibt es hier Startoptionen in diesem neu entstehenden Versicherungsmarkt.

Nexus Mutual und Nsure.Network

Wie Cronje in seinem Tweet-Post-Exploit-Angriff angedeutet hat, wird Nexus Mutual zur ersten Wahl für DeFi-Versicherungen. Es handelt sich um eine dezentrale, auf Ethereum basierende Versicherung, die über ihren NXM-Token verwaltet wird und Risikoteilungspools nutzt. Mutual deckt jeden intelligenten Vertragsverlust bei Ethereum ab, solange dieser öffentlich ist.

Lesen Sie unbedingt die detaillierte Schadensseite, auf der beschrieben wird, was von der Deckung ausgeschlossen ist. Um zu beurteilen, ob es sich lohnt, können Sie ab März 10 Tage lang 10 ETH für etwa 0,1281 Ether (ETH) bei Curve Finance abdecken, was einer Versicherungsprämie von ~ 1,3% entspricht. Wenn Sie MetaMask bereits verwenden, können Sie problemlos eine Verbindung herstellen und Ihre Versicherung in Anspruch nehmen. Leider werden diejenigen enttäuscht sein, die DeFi als primär anonym ansehen, da Nexus Mutual eine KYC-Identitätsprüfung (Know-Your-Customer) erfordert.

Wenn Sie jedoch den ursprünglichen Geist der Kryptowährung bewahren möchten, bietet Nsure.Network eine Versicherung ohne Erlaubnis an. Ausgehend von Mutuals Beteiligung an Risikoteilungspools basiert diese Alternative auf Capital Mining. Das heißt, der Versicherungspreis wird durch das Echtzeitangebot an Kapital und die Nachfrage nach Versicherungsschutz für diese bestimmte DeFi-Plattform bestimmt. Sie stylen sich als DeFi-Version des dynamischen Preismodells von Lloyd's London. Die Deckung wird durch den Kauf von NSURE-Token erreicht, die automatisch für jeden Block vergeben werden.

Wie Sie sehen können, sind sowohl Nexus Mutual als auch Nsure.Network Open-Source-Projekte, die eine Reihe beliebter Open-Source-Tools verwenden. Github ist nur eine davon – aber Projekte können auch Beiträge der Öffentlichkeit über eine Reihe verschiedener Programmiersprachen wie Rust, Solidity, Javascript, Vue und TypeScript ermöglichen.

Etherisc-, CDx- und Cook-Protokoll

Etherisc ist ein Framework zum Erstellen von Versicherungsprodukten und zum Anbieten von Vorlagen, die auf einem License-as-a-Service-Modell basieren. Unter Verwendung von Risikopools wie Nexus Mutual verfügt das Unternehmen derzeit über 6 Produkte in verschiedenen Phasen der Fertigstellung der Versicherungspipeline:

  • Flugverspätungsversicherung – vollständig abgeschlossen und lizenziert.
  • Hurrikanschutz – entworfen, aber noch nicht als Prototyp.
  • Crypto Wallet Insurance – entworfen, aber noch nicht als Prototyp.
  • Sicherheitenschutz für krypto-besicherte Kredite – entworfen, aber noch nicht als Prototyp.
  • Ernteversicherung – Prototyp.
  • Sozialversicherung – Prototyp.

Wie Sie sehen können, zielt Etherisc darauf ab, große multinationale Versicherungskonglomerate nachzuahmen, die alles unter der Sonne abdecken. Ihr Ziel ist hoch gesetzt, und es wird interessant sein zu beobachten, wie sie ihre Roadmap erfüllen und weitere Versicherungsprodukte fertiggestellt werden.

CDx unterscheidet sich von Etherisc und Nexus Mutual durch die Verwendung von Credit Default Swaps anstelle von Risikoteilungspools. Wenn CDx betriebsbereit ist, bietet es eine begehrte Produktversicherung gegen Hacks an Krypto-Börsen, bei der handelbare, tokenisierte Versicherungs-Swaps eingesetzt werden.

Schließlich gibt es noch das Cook-Protokoll. Diese dezentrale, kettenübergreifende Vermögensverwaltungslösung entlädt Versicherungen in Form von strukturierten Fonds und bildet einen Mittelweg zwischen traditioneller und dezentraler Finanzierung. Obwohl diese Fonds von Fachleuten (Menschen) verwaltet werden, setzen sie intelligente Verträge, DAO und Tokenomics (COOK und ckToken) für maximale Benutzertransparenz ein.

Der CEO von Cook Protocol ist Adrian Peng, der zuvor an Ethereum-Projekten, Filecoin und Polkadot sowie mit renommierten Konglomeraten wie Google und Oracle gearbeitet hat.

Die DeFi-Versicherung ist noch nicht ausgereift

Neben diesen Projekten ist Union Finance eine weitere erlaubnislose Alternative zu Nexus Mutual, die verspricht, den Versicherungsschutz über den bloßen Verlust intelligenter Verträge hinaus auszudehnen. In der Praxis ist Nexus Mutual als DeFi-Versicherung mit dem größten Marktanteil positioniert. Zweifellos werden wir bis Ende des Jahres sehen, welche Versicherungslösungen das größte Vertrauen schaffen.

Beachten Sie, dass dies intelligente Verträge sind, die intelligente Verträge abdecken. Als solche können auch sie ausgenutzt werden – wie wir Ende 2020 beim Cover-Protokoll gesehen haben. Am Ende war es Binance – das versicherte Exchange-Cover -, das den Benutzern verlorene Token im Wert von 10 Millionen US-Dollar erstattete.

Vor kurzem jedoch Yearn Finance beendete die geplante Fusion mit Deckungsprotokoll. Daher ist es vernünftig, vor Jahresende mit viel Versuch und Irrtum zu rechnen.

Schließlich ist es angebracht, dass wir mit dem Thema abschließen, mit dem wir begonnen haben – NFTs. Sie stellen einen Sekundärmarkt dar, wie dies bei traditionellen Finanzierungen der Fall wäre. Dies bedeutet wiederum, dass auch intelligente NFT-Versicherungsverträge gehandelt werden können. Es ist fast so, als würden sich alle Zahnräder von DeFi (sehr langsam) an ihrem Platz ausrichten.

Gastbeitrag von Shane Neagle von The Tokenist

Shane ist seit 2015 ein aktiver Unterstützer der Bewegung in Richtung dezentrale Finanzen. Er hat Hunderte von Artikeln geschrieben, die sich mit Entwicklungen rund um digitale Wertpapiere befassen – der Integration traditioneller Finanztitel und der Distributed-Ledger-Technologie (DLT). Er bleibt fasziniert von den wachsenden Auswirkungen der Technologie auf die Wirtschaft – und den Alltag.

Erfahren Sie mehr →

Gepostet in: DeFi, Gastbeitrag

Gefällt dir was du siehst? Abonnieren Sie Updates.

Free Bitcoins: FreeBitcoin | BonusBitcoin

Coins Kaufen: Bitcoin.deAnycoinDirektCoinbaseCoinMama (mit Kreditkarte)Paxfull

Handelsplätze / Börsen: Bitcoin.de | KuCoinBinanceBitMexBitpandaeToro

Lending / Zinsen erhalten: Celsius NetworkCoinlend (Bot)

Cloud Mining: HashflareGenesis MiningIQ Mining

By continuing to use the site, you agree to the use of cookies. more information

The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.

Close