Kaufen Sie Ihre erste Krypto? 10 Dinge, die Sie wissen sollten

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Zwischen den Cameos von Dogecoin im US-Fernsehen und der wachsenden Akzeptanz von Bitcoin an der Wall Street erreicht die Kryptowährung ein breiteres Publikum als je zuvor. Steigende Preise sind sicherlich für Neulinge verlockend, aber sie sollten sich der Risiken bewusst sein, bevor sie einsteigen.

Wenn Sie gerade erst begonnen haben, auf Kryptowährungen zu achten und sich fragen, ob Sie investieren sollen, finden Sie hier 10 Dinge, die Sie wissen müssen, bevor Sie etwas kaufen.

Selbst wenn Sie ein alter Profi sind, kennen Sie wahrscheinlich jemanden, der neugierig ist, weil er im Fernsehen oder an der Bar gehört hat, dass der Preis einer Münze steigt und sie schnell reich werden können, wenn sie damit handeln. Bitte teile diesen Beitrag mit ihm oder ihr.

Dieser Artikel ist ein Auszug aus The Node, CoinDesks täglicher Zusammenfassung der wichtigsten Geschichten in Blockchain- und Krypto-Nachrichten. Den vollständigen Newsletter können Sie hier abonnieren.

1. Geben Sie nicht mehr ein, als Sie sich leisten können zu verlieren

Krypto ist riskanter als viele andere Investitionen. Außer Volatilität ist nichts garantiert. Außerdem ist es in den meisten Fällen nicht reguliert. Es gibt keine FDIC-Versicherung für dieses Zeug, noch gibt es einen Käufer der letzten Instanz. Die Preise von Kryptomünzen schwanken von Minute zu Minute wild. Während sich der Markt im Glanz des Bullenlaufs sonnt, hat er schmerzhafte und langwierige Korrekturen durchgemacht und wird es mit ziemlicher Sicherheit wieder tun.

Die Gefahr ist unterschiedlich stark ausgeprägt. Bitcoin, die ursprüngliche Kryptowährung, gibt es seit mehr als einem Jahrzehnt und es ist deutlich weniger wahrscheinlich, dass sie verschwindet als die meisten anderen Münzen. Aber auch das ist nicht ungefährlich.

Wetten Sie daher nicht die sprichwörtliche Farm oder Ihre Ersparnisse auf irgendeine Münze.

2. Gründlich recherchieren

Bevor Sie einen erheblichen Geldbetrag in eine digitale Währung investieren, verbringen Sie Stunden damit, die Technologie zu erforschen, damit Sie das Wertversprechen und die Risiken verstehen. („Jemand anders wird es zu einem höheren Preis von Ihnen kaufen“ ist kein Wertversprechen.)

Lesen Sie alles, was Sie zum Thema finden. (Der Lernbereich von CoinDesk ist ein guter Ausgangspunkt, und unser Research Hub kann Ihre nächste Station sein.) Lauschen Sie in Community-Foren und Entwickler-Mailinglisten. Podcasts anhören. Leihen Sie sich Bücher aus der Bibliothek aus, nicht nur über digitale Währungen, sondern auch über verwandte Gebiete wie Kryptographie, Spieltheorie und Wirtschaft. Lesen Sie CoinDesk und sogar einige unserer Konkurrenten.

Gehen Sie zu lokalen Treffen, wenn Ihre Region nicht mehr unter COVID-19-Sperre ist. Stellen Sie viele Fragen. Wenn Sie nicht verstehen, was Sie hören, haben Sie keine Angst, jemanden um eine Erklärung zu bitten. Wenn es immer noch keinen Sinn macht, gehen Sie nicht davon aus, dass es an Ihnen liegt; die Leute könnten nur Kauderwelsch reden. Die Aufrichtigen werden sich die Zeit nehmen, um zu helfen, aber selbst dann seien Sie vorsichtig bei Leuten, die „über ihr Buch reden“ (Sie sagen, dass Sie kaufen sollen, was sie besitzen, damit der Preis steigt).

Und selbst wenn Sie überzeugt sind, suchen Sie Skeptiker auf (davon gibt es keinen Mangel) und denken Sie auch über deren Argumente nach. Denken Sie an John Stuart Mill: „Wer nur seine eigene Seite des Falles kennt, weiß davon wenig.“

Wenn Sie denken, dass Sie alles, was Sie wissen müssen, recherchiert haben, können Sie noch mehr arbeiten. Du bist wahrscheinlich noch nicht fertig.

3. Widerstehe der „Angst, etwas zu verpassen“

Wenn der einzige Grund, warum Sie in etwas investieren, darin besteht, nichts zu verpassen, ist das einzige, was Sie nicht verpassen, alles zu verlieren.

Die Angst vor dem Verpassen (FOMO) ist ein sicherer Weg, um den Reichtum zu zerstören, den Sie im Laufe der Jahre angesammelt haben. Das Problem ist, dass es eine Bauchreaktion auf etwas ist, das zuerst erforscht werden sollte. Der Handel auf der Grundlage Ihres Bauchgefühls führt schnell zu einer Magenverstimmung.

Wissen Sie, was Sie kaufen. Kenne es wirklich. Eine Handels-App zu verwenden und zu sehen, dass eine Währung in den letzten 24 Stunden um etwa 30% gestiegen ist, ist keine Forschung. Es könnte sein, dass Sie der Pechvogel sind, der eine fallende Kryptowährung verkauft.

Jede Münze hat Pumper (schamlose Promoter), sogar Bitcoin. Erliegen Sie nicht dem Gruppenzwang. Das ist kein Gymnasium. Überlegen Sie selbst und bewerten Sie die Argumente für eine Investition nach der Sachlage.

Forschung. Dann recherchiere nochmal.

4. Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich auch

Ähnlich wie die Wall Street, der US-Kongress oder die American Bar Association ist Krypto voll von Scharlatanen. Es gibt mehr als genug Leute, die versprechen, dass ihr Projekt Bitcoin überholen wird. Aber ist es? Es gibt nur einen Weg, das herauszufinden: Recherche.

Käufer aufgepasst, aber auch Kreditnehmer aufgepasst. Einige Krypto-Börsen bieten eine mehr als 100-fache Hebelwirkung, was bedeutet, dass Sie bis zu 99% der Kosten einer Investition ausleihen können. Dies wird Ihre Gewinne entsaften, wenn eine Münze im Wert steigt, aber wenn sie in die andere Richtung geht, könnten Sie schnell ausgelöscht werden.

5. Nicht vertrauen, überprüfen

Betrüger gibt es auf diesem Markt im Überfluss. Erst am vergangenen Wochenende nutzten einige Schurken auf Twitter den Auftritt von Elon Musk in der Fernsehsendung „Saturday Night Live“, um Menschen mit einem gefälschten „Werbegeschenk“ um verschiedene Kryptos im Wert von 100.000 US-Dollar zu betrügen. Die Täter gaben sich als Twitter-Account der Comedy-Show aus und wiesen ihre Opfer an, kleine Mengen Krypto zu senden, um ihre Adressen zu überprüfen. Wenn sie dies täten, würden sie den 10-fachen Betrag zurückbekommen.

Dieser Vorschlag, der zu gut ist, um wahr zu sein, war eine rote Fahne. Lesen Sie dies, dies und dies für weitere verräterische Anzeichen.

6. Hüten Sie sich vor „Einheitenverzerrungen“

Nur weil eine Münze um 1 US-Dollar gehandelt wird, heißt das nicht, dass sie „billiger“ ist als Bitcoin mit 58.000 US-Dollar. Nicht alle Münzen sind gleich.

Es gibt buchstäblich Tausende von Kryptowährungen, von denen einige versuchen, Bitcoin zu emulieren und andere versuchen, andere Probleme zu lösen. Sie alle haben ein unterschiedliches Maß an Entwicklerunterstützung und Dezentralisierung.

Den Wert einer Münze zu bestimmen bedeutet zu fragen, wie und warum die Münze entstanden ist. Was ist ihr angeblicher Nutzen? Wer arbeitet daran? Wie groß ist die Entwickler-Community? Wie aktiv ist das Repository auf GitHub, wo normalerweise Updates der Open-Source-Software protokolliert werden? Wie ein Gebäude muss auch eine Codebasis gewartet werden, und Vernachlässigung kann eine Struktur instabil machen.

Entscheidend ist, was ist das Sicherheitsmodell der Münze – Proof-of-Work, Proof-of-Stake oder etwas anderes? Wenn ersteres, wie schneidet die Hashrate im Vergleich zu anderen PoW-Coins ab? Wenn Sie nicht wissen, was diese Begriffe bedeuten, sind Sie nicht bereit zu investieren.

7. Nicht deine Schlüssel, nicht deine Münzen

Kryptowährung ist ein Inhabervermögen wie Bargeld oder Schmuck, was bedeutet, dass der Inhaber als rechtmäßiger Eigentümer gilt. Sobald es verloren oder gestohlen wurde, ist es weg.

Aus diesem Grund raten fortgeschrittene Benutzer davon ab, die kryptografischen Schlüssel einer digitalen Geldbörse einem Dritten, beispielsweise einer Börse, anzuvertrauen, da diese Firmen vielerorts weitgehend unreguliert sind und möglicherweise Hacks oder Exit-Betrug (Flucht mit Kundengelder).

Plattformen für dezentrale Finanzen (DeFi) sind in den letzten 10 Monaten zahlreichen hochkarätigen Exploits zum Opfer gefallen, und auch zentralisierte Plattformen wie Binance waren ihrem gerechten Anteil ausgesetzt.

Schlüssel selbst zu sichern, auf einem Hardwaregerät oder sogar einem Blatt Papier mit der darauf geschriebenen Zahlen- und Buchstabenfolge, kann jedoch eine nervenaufreibende Angelegenheit sein und leicht durcheinander gebracht werden. Aus diesem Grund bevorzugen selbst einige erfahrene Anleger den Einsatz von Drittverwahrern.

Bei Krypto dreht sich alles um Kompromisse. Trauen Sie sich, dieses Stück Papier nicht zu verlieren oder die „Seed-Phrase“ (ein Passwort für einen Schlüssel, der Ihr Krypto entsperrt) zu vergessen? Wenn nicht, müssen Sie sich damit wohlfühlen, dass jemand anderes Ihre digitalen Wertsachen aufbewahrt, und die Geschichte gibt Ihnen jeden Grund, dies nicht zu tun.

(Um die Risiken zu mindern, gibt es sogenannte Multi-Signatur-Wallets. Diese können so konfiguriert werden, dass z.B. beide Bob und Alice müssen eine Transaktion abzeichnen, um Gelder aus einer Brieftasche freizugeben, oder entweder Bob oder Alice können dies tun, oder drei von Bob und Carol und Ted und Alice und so weiter. Aber ja, es ist kompliziert.)

Abgesehen von Exploits können Börsen Sie aus einer Vielzahl von Gründen daran hindern, Ihr Geld jederzeit abzuheben, von Solvenzproblemen bis hin zu rechtlichen Problemen. Darüber hinaus verfügen einige Börsen einfach nicht über die notwendige Infrastruktur, um jederzeit einsatzbereit zu bleiben – Coinbase und Robinhood zum Beispiel gehen in Zeiten der Marktvolatilität oft nach unten. Wenn Sie kein eigenes Wallet betreiben, können Sie nicht garantieren, dass Sie die Kontrolle über Ihre Coins haben.

Es gibt jedoch verschiedene Gründe, warum Sie eine Börse nutzen möchten. Daher ist es wichtig, die Nutzungsvereinbarungen zu überprüfen und sicherzustellen, dass Sie gegen verschiedene Eventualitäten geschützt sind.

8. Sie können einen Bruchteil eines Bitcoins (und der meisten anderen Kryptos) kaufen

Sie müssen keine ganze Münze kaufen. Bitcoin zum Beispiel ist bis auf die achte Dezimalstelle teilbar. Wenn Sie also neugierig sind, wie dieses Zeug funktioniert, können Sie im Wert von nur 10 US-Dollar kaufen und einfach damit herumspielen.

Wie der Milliardär Mark Cuban kürzlich im Fernsehen über den Kauf kleiner Mengen von Dogecoin sagte: "Es ist viel besser als ein Lotterielos." Leider ermutigte er die Zuschauer auch, Dogen für Waren auszugeben, ohne die steuerlichen Auswirkungen zu erwähnen (siehe unten).

9. Verstehen Sie die steuerlichen Konsequenzen

Dies ist aus mehreren Gründen in den USA besonders wichtig. Erstens betrachtet der Internal Revenue Service (IRS) Krypto-Eigentum und nicht Währung für Steuerzwecke. Das Ergebnis ist, dass Sie, wenn Sie eine Münze für 1 US-Dollar kaufen und deren Wert sich verdoppelt, und diesen zusätzlichen Dollar ausgeben, um so viel wie eine Packung Kaugummi zu kaufen, diesen Kapitalgewinn melden und Steuern darauf zahlen müssen. Trotz der Lobbyarbeit der Kryptoindustrie gibt es keine „De-minimis-Ausnahme“.

Außerdem senden zentralisierte Börsen regelmäßig Kontoinformationen an den IRS. Sicher, Krypto ist nicht so reguliert wie Aktien oder Banken. Die Bundesregierung hat jedoch ein massives Defizit und wird nicht zweimal darüber nachdenken, Leute mit verspiegelten Fliegerbrillen zu Ihnen zu schicken, um Sie nach Ihren Krypto-Trades zu fragen.

10. Kaufen Sie mit dem Dollar-Kostendurchschnitt und machen Sie sich keine Gedanken über den Preis

Geh raus. Holen Sie sich frische Luft, Bewegung und Sonnenschein. Verbringen Sie Zeit mit Ihrer Familie. Sie können all das tun UND in Krypto investieren.

Die Märkte werden von Tag zu Tag, von Stunde zu Stunde, von Minute zu Minute schwanken, aber jede Krypto, die es wert ist, jede Investition jeglicher Art, die es wert ist, ist eine langfristige Wette. Wenn Sie einen Dopamin-Hit wollen, gehen Sie laufen oder schauen Sie sich einen Actionfilm an.

Wie kann man am besten investieren und nicht besessen sein? Es verwendet Dollar Cost Averaging (DCA). Kaufen Sie in regelmäßigen Abständen (Täglich? Wöchentlich? Monatlich? Jährlich? Sie wählen.) einen festgelegten Dollarbetrag einer beliebigen Kryptowährung und sehen Sie sich das nicht an.

Wenn Sie eine langfristige Perspektive haben, werden Sie nicht unter Druck gesetzt, Ihre Position aufgrund kurzfristiger Bewegungen zu verkaufen oder zu erhöhen, wenn Sie DCA verwenden.

Der Zweck dieses Artikels besteht nicht darin, jemanden von einem faszinierenden und möglicherweise transformierenden Feld abzuschrecken, sondern sicherzustellen, dass er mit offenen Augen hereinkommt.

Wie der Sergeant in einer alten Cop-Show sagen würde: "Lass uns da draußen vorsichtig sein."

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