Genslers Krypto-Aussage: 6 wichtige Erkenntnisse

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Der Vorsitzende der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), Gary Gensler, saß am Dienstag während einer Aufsichtsanhörung des House Financial Services Committee auf dem Hot Seat, und viele Ausschussmitglieder – 19 von ihnen – nutzten die Gelegenheit, Gensler zur Kryptoregulierung zu befragen.

Der Fokus des Ausschusses auf Krypto zeigte die aufgestaute Faszination – und Frustration – über die wachsende Kryptoindustrie und die Rolle der SEC bei der Regulierung.

Genslers Aussage umfasste Krypto-Börsen, Stablecoins, dezentrale Finanzen (DeFi) und mehr. CoinDesk gliedert es unten auf.

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Der Abgeordnete Patrick McHenry (R-N.C.), der oberste Republikaner des Ausschusses, befragte Gensler zu seinen „besorgniserregenden und widersprüchlichen“ Aussagen zur Krypto-Regulierung und ob die SEC derzeit über die Befugnisse verfügt, die sie für die Fortsetzung benötigt.

Im Mai teilte Gensler dem Kongress mit, dass die SEC zusätzliche Gesetze zur Regulierung und Definition digitaler Assets und Börsen benötige, aber McHenry wies am Dienstag darauf hin, dass sich Genslers Position dazu in späteren Interviews mit den Medien geändert habe: Die SEC hat die Autorität, die sie braucht, um Krypto im Rahmen der bestehenden Gesetzgebung zu regulieren.

„Ich denke, dass die Behörden der SEC in diesem Bereich klar sind“, sagte Gensler gegenüber McHenry. „Ich denke, der Kongress hat die Definition von ‚Sicherheit‘ mit einem breiten Pinselstrich gemalt und 30 oder 35 separate Bereiche aufgenommen, die unter die Definition einer Sicherheit fallen, um die Öffentlichkeit vor Betrug zu schützen.“

Gensler sagte McHenry, dass der Kongress dazu beitragen könnte, „Lücken“ in der Koordination zwischen der SEC und ihrer Schwesteraufsichtsbehörde, der Commodity Futures Trading Commission (CFTC), zu füllen.

Trotz des sich scheinbar zusammenbrauenden Revierkampfs zwischen der CFTC und der SEC um die Kryptoregulierung war Gensler seiner Meinung nach klar, dass der Kongress keine weitere Regulierungsbehörde schaffen muss, um Krypto zu beaufsichtigen.“ Wir brauchen keine weitere Regulierungsbehörde. Es gibt Dinge, die getan werden können, um den reibungslosen Ablauf zwischen den beiden Agenturen zu gewährleisten … selbst wenn der Kongress nicht handelt“, sagte Gensler.

Gensler kommentierte auch das schrumpfende Budget der SEC und wiederholte seine Forderung, dass der Kongress der SEC zusätzliche Mittel zur Verfügung stellt, um mehr Personal einzustellen und ihre Datenanalysesoftware zu modernisieren.

„Wir sind in den letzten vier oder fünf Jahren um 4 oder 5% geschrumpft. Ich hätte gehofft, dass wir in dieser Zeit um 4 oder 5 % gewachsen sind", sagte Gensler. „Ich weiß, dass die Ressourcen knapp sind, aber es würde uns helfen, unsere Mission zu erfüllen.“

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Auf die Frage von McHenry und anderen Ausschussmitgliedern, ob er Kryptowährungen wie Bitcoin und Ether als Wertpapiere ansehe, wich Gensler der Frage aus. „Ich werde mich nicht mit einem einzigen Token beschäftigen“, sagte Gensler. „Aber ich denke, dass die Wertpapiergesetze ziemlich klar sind. Wenn Sie Geld von jemand anderem beschaffen und das investierende Publikum eine angemessene Erwartung von Gewinnen aufgrund der Bemühungen anderer hat, passt das in das Wertpapiergesetz.“

Gensler sagte aus, dass „die meisten“ der 5.000-6.000 existierenden Kryptowährungen unter die Definition eines Wertpapiers fallen und somit der Regulierung durch die SEC unterliegen – eine ähnliche Position wie die seines Vorgängers Jay Clayton.

Der Abgeordnete Tom Emmer (R-Minn.), Vorsitzender des Congressional Blockchain Caucus und ein lautstarker Befürworter der Kryptoindustrie, lehnte Genslers Behauptung ab und sagte, dass er der Meinung ist, dass die meisten Kryptos unter die Definition einer Ware oder Währung fallen.

Ein anderes Mitglied des Congressional Blockchain Caucus, Rep. Warren Davidson (R-Ohio), fragte Gensler, was es braucht, um Kryptowährungen von Wertpapieren in Rohstoffe oder Währungen umzuwandeln. nicht als Sicherheit betrachtet, weil es zu einem dezentralisierten Netzwerk übergegangen war.

„Sie haben wiederholt gesagt, dass Sie an Initial Coin Offerings glauben [ICOs] sind Wertpapiere“, sagte Davidson. „Können Sie klären, wann ein Token ausreichend dezentralisiert ist, um aus Ihrer Sicht keine Sicherheit mehr zu sein?“

Gensler weigerte sich, sich zu Ether oder einem anderen spezifischen Token zu äußern, und sagte stattdessen, dass jeder Token, der den Howey-Test bestanden habe, als Wertpapier angesehen würde.

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Als Antwort auf eine Frage von Rep. Jim Himes (D-Conn.) erörterte Gensler seine Gründe für die Konzentration auf die Regulierung von Handels- und Kreditplattformen – einschließlich der dezentralen.

„Investoren geben grundsätzlich Eigentumsrechte auf. Sie übertragen einen sogenannten privaten Schlüssel auf die Plattform … und die Plattformen übernehmen die Verwahrung“, sagte Gensler.

Gensler fuhr fort und sagte:

„Ich denke, dass dort so viel Aktivität stattfindet, und es ist ein Ort, an dem wir einen besseren Anlegerschutz erreichen könnten … selbst auf den dezentralen Plattformen, den sogenannten DeFi-Plattformen, gibt es ein zentralisiertes Protokoll. Und obwohl sie nicht auf die gleiche Weise in Gewahrsam genommen werden, sind dies die Orte, an denen wir das Maximum an öffentlicher Ordnung erreichen können.“

Gensler forderte die Börsen wiederholt auf, sich bei der SEC zu registrieren, was er bei früheren Auftritten getan hat, und verurteilte die Abwanderung von Börsen in freundlichere Gerichtsbarkeiten.

„Ich denke, Firmen sollten einfach reinkommen und sich registrieren“, sagte Gensler. „Aber was in den letzten vier oder fünf Jahren passiert ist, ist, dass sie sich entweder dagegen entschieden haben oder in Singapur oder Malta oder Hongkong oder anderen Ländern aufgestanden sind und ihre Dienste indirekt über ein virtuelles privates Netzwerk angeboten haben.“

Der Abgeordnete Anthony Gonzalez (R-Ohio) wies darauf hin, dass es für einige Börsen möglicherweise nicht möglich sei, einfach bei der SEC „einzusteigen und sich zu registrieren“.

"Ich habe mit mehreren Unternehmen in diesem Bereich gesprochen und das gemeinsame Thema in diesen Diskussionen ist, dass sie hereinkommen und ihr Produkt der SEC beschreiben möchten. Sie befürchten jedoch, dass diese Besprechungen zu einer möglichen Durchsetzungsmaßnahme führen könnten “, sagte González. "Diese Art von freundlichen Gesprächen mit offener Tür ist nicht etwas, von dem sie glauben, dass sie es erleben."

Auf die Frage nach seinen Gedanken zu Investmentplattformen wie Robinhood, die neben Aktien auch digitale Vermögenswerte anbieten, betonte Gensler die Notwendigkeit, sich bei der SEC zu registrieren.

„Ich denke, wenn wir diesen Austausch, diese Kreditplattformen innerhalb des Rahmens der öffentlichen Politik nicht bekommen, werden viele Menschen verletzt“, sagte Gensler. „Ich denke, es ist klar, dass viele dieser Projekte unter die Wertpapiergesetze fallen. Wir werden unsere Behörden nutzen, um zu versuchen, mehr dieser Projekte und Unternehmen dazu zu bringen, sich zu registrieren und im Rahmen des Anlegerschutzes zu bleiben.“

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Obwohl Gensler während der Anhörungen am Dienstag mehrmals behauptete, dass die SEC bereits über ausreichende Befugnisse zur Regulierung von Kryptowährungen verfügt, schlug er vor, dass der Kongress bei der Entscheidung über die Regulierung von „Wertstabilen Münzen“ hilfreich sein könnte.

Auf die Frage, ob er Stablecoins als systemisches Risiko für die US-Wirtschaft ansehe, verdoppelte Gensler seine vorherige Analogie, in der er Stablecoins mit den „Pokerchips“ in einem Krypto-Casino verglich.

„Ich denke, die Stablecoins in Höhe von 125 Milliarden US-Dollar, die wir derzeit haben, sind wie die Pokerchips in einem Casino, und ich denke, sie schaffen Risiken im System“, sagte Gensler. „Ja, ich denke, wenn dies weiter wächst – und es hat sich im letzten Jahr etwa verzehnfacht – kann es diese systemweiten Risiken darstellen.“

Die Aussagen kamen Stunden, nachdem CoinDesk zum ersten Mal enthüllt hatte, dass Circle, ein wichtiger Unterstützer der USDC-Stablecoin zusammen mit Coinbase, von einer Ermittlungsvorladung der Durchsetzungsabteilung der SEC getroffen wurde.

"Man kann sehen, wo es anfangen könnte, die Dinge zu untergraben, wenn es weiter wächst", sagte Gensler. “[How it could] traditionelle Bankensysteme untergraben, wenn es nicht in den Zuständigkeitsbereich des Bankwesens fällt.“

Weiterlesen: SEC-Vorladungen USDC Stablecoin Backer Circle

Gensler schien jedoch vorzuschlagen, dass Dollar-gestützte Stablecoins mit „klaren und sauberen Reserven“ „anders“ sein könnten als das, was ein Vertreter „Junk-Coins“ mit unbekannten Vermögenswerten nannte.

„Es könnte anders sein, etwas Computer grafisch um Fiat-Geld zu wickeln, es könnte sich direkt um Einlagen bei einer Bank handeln oder am anderen Ende des Spektrums könnte es einem Geldmarktfonds sehr ähnlich sehen“, sagte Gensler. "Es hängt wirklich von den zugrunde liegenden Vermögenswerten ab."

Gensler betonte auch, dass ein Teil des Problems der SEC mit Stablecoins darin besteht, dass sie innerhalb von Börsen verwendet wurden, „zum Teil, um Gesetze zur Einhaltung von Steuern und illegalen Aktivitäten abzuwenden“.

Die langfristigen Aussichten von Crypto

Gensler verdoppelte auch seine früheren Erklärungen gegenüber der Washington Post, dass er für die meisten Krypto-Projekte keine langfristige Zukunft sehe.

„Es ist unwahrscheinlich, dass 5.000 oder 6.000 private Währungen bestehen bleiben. Die Wirtschaftsgeschichte sagt uns, dass dies unwahrscheinlich ist. Eine Handvoll könnte mit Gold oder Silber als digitaler spekulativer Wertaufbewahrungsmittel konkurrieren … aber nicht viele davon. Die meisten von ihnen sind spekulative Asset-Vehikel.“

Obwohl Gensler wiederholt sagte, dass er sich zu keinem bestimmten Token äußern würde, bezeichnete er Bitcoin ausdrücklich als Wertaufbewahrungsmittel.

„Bitcoin … ist ein hochspekulativer Vermögenswert, aber es ist ein Wertaufbewahrungsmittel, in das die Leute investieren möchten, so wie manche in Gold investieren würden“, sagte er.

Niemand verbietet Krypto (jetzt)

Rep. Ted Budd (R-N.C.) brachte Chinas jüngstes Vorgehen gegen Kryptowährungen und Krypto-Mining zur Sprache und fragte Gensler, ob die SEC plane, ähnliche Verbote einzuführen.

Nach anfänglichem Widerspruch musste Gensler antworten, als Budd noch einmal direkt fragte: „Aber keine Verbote, die Sie über die SEC umsetzen möchten, wie es China getan hat, um wirklich alle durch ihre eigene digitale Währung zu leiten?“

"Nein, das wäre Sache des Kongresses", sagte Gensler.

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