Die FATF lädt die Waffe

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Die kontinuierlich wachsende Überwachung von Finanztransaktionen hat in Bitcoin keinen Platz.

Auf dem Papier wurde die Financial Action Task Force (FATF) vor mehr als 30 Jahren von G7-Ländern gegründet, um organisierte kriminelle und narkotische Finanzströme zu bekämpfen. Die zwischenstaatliche Organisation bezeichnet sich selbst als "dynamischen Beitrag zu Frieden und Sicherheit" und gibt Empfehlungen ab, die die meisten Länder in nationale Gesetze umsetzen.

In der Praxis ist es eine ganz andere Geschichte als nur lobenswerte Absichten mit begrenzten Auswirkungen auf die Gesellschaft. Die FATF kann beschließen, Gerichtsbarkeiten willkürlich auf graue und schwarze Listen zu setzen, was dazu führt, dass bestimmte Länder einem immensen finanziellen Druck ausgesetzt sind oder sogar fast vollständig vom globalen Finanzsystem abgeschnitten werden. Die Wurzel aller bestehenden Bürokratie in der Finanzbranche ist heutzutage das Ergebnis von Dutzenden von Standards und Richtlinien, die von der FATF veröffentlicht wurden und regelmäßig aktualisiert werden. Die FATF ging sogar so weit, Empfehlungen für Regeln zur Terrorismusbekämpfung zu veröffentlichen, die von nationalen Regierungen und Banken so ausgelegt und umgesetzt wurden, dass die Hilfe verzögert und das Personal von NRO in einigen Ländern einem höheren Sicherheitsrisiko ausgesetzt wurde. Die FATF wird immer darüber sprechen, wie Drogendealer und Cyberkriminelle das Finanzsystem missbrauchen, um ihren Zwecken zu dienen, aber Sie werden niemals ernsthafte Fragen zum Verlust der finanziellen Privatsphäre, zur finanziellen Ausgrenzung und zu den Verwaltungskosten hören, die ihre Standards allen Mitgliedern der Gesellschaft auferlegen.

Angesichts seiner Erfolgsbilanz ist es für niemanden eine Überraschung, dass die Organisation in den letzten Jahren Munition gesammelt hat und begonnen hat, ein neues Ziel der Wahl anzustreben: Bitcoin (oder was sie als „VAs, virtuelle Vermögenswerte“ bezeichnen) und das Ökosystem in der Umgebung es (z. B. was sie als "VASPs, Virtual Assets Service Provider" bezeichnen). Bargeld hat von den Experten für Geldwäschebekämpfung immer den schlechtesten Ruf erhalten. Es ist nur logisch, dass elektronisches Geld ohne Herrscher niemals damit durchkommen würde, und die jüngste öffentliche Konsultation der FATF ist hier, um dies zu beweisen.

Nicht gewählte Beamte machen sich zunehmend Sorgen, dass das Geld so reibungslos wie die Kommunikation wird und vor allem, dass sie nicht in der Lage sind, finanzielle Mängel nach Belieben zu kontrollieren und zu zensieren. Anstatt lokale Strafverfolgungsbehörden zu veranlassen, schlechte Akteure zu verfolgen, wenn ein Verbrechen begangen wurde, hat die FATF darauf gedrängt, dass unsere Gesellschaft zu einer Gesellschaft der Überwachung, Kontrolle und Zensur wird, indem Regierungen auf der ganzen Welt das Finanzsystem bewaffnen und Institutionen zum Ausspionieren zwingen Kunden und prüfen jede Transaktion auch ohne berechtigte Bedenken.

"Aber wenn es hilft, Kriminelle zu fangen, müssen sich die Billionen, die jedes Jahr von allen Akteuren der Gesellschaft ausgegeben werden, die den Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche unterliegen, lohnen, oder?" man kann fragen.

Drei einfache Fragen sollten in diesem Zusammenhang helfen:

  1. Haben sich KYC-Maßnahmen (Know-your-Customer) als wirksam erwiesen, um schlechte Akteure zu erkennen, die versuchen, Bankkonten zu nutzen?
  2. Verhindern Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche, dass ein erheblicher Prozentsatz des illegalen Fiat-Geldes in das Finanzsystem gelangt?
  3. Wie wirksam sind Maßnahmen zur Terrorismusbekämpfung, wenn es darum geht, Terroristen davon abzuhalten, sich selbst zu finanzieren?

Die Antworten liegen auf der Hand: Es ist keine besondere Fähigkeit erforderlich, ein Konto mit einem gefälschten Reisepass zu eröffnen, Dokumente mit Software zu fälschen und über den wahren Zweck der Finanztransaktionen zu lügen. Es muss ein für allemal anerkannt werden, dass kriminelles Verhalten nicht durch Hunderte von Richtlinien und Gesetzen verhindert wird, sondern durch Anreizsysteme, die natürlich in einer soliden Geldgesellschaft mit weniger Regierung bereitgestellt werden.

Jüngste Analysen zeigen, dass das Verhältnis von Nutzen zu Kosten der Geldwäschebekämpfung (AML) nur in eine Richtung geht:

Die Beweise können nicht bestritten werden, doch jedes Jahr tauchen weltweit mehr AML-Anforderungen auf. Dieser Trend ist der Art und Weise sehr ähnlich, wie Zentralbanken mit quantitativer Lockerung (QE) umgehen und Benzin auf das Feuer gießen, das das Problem darstellt.

Jetzt halte inne und denke nach; Die Einführung digitaler Währungen der Zentralbank soll der letzte Angriff auf Bargeld sein. Sollen wir glauben, dass Papiergeld von den Straßen gestrichen wird, während es keine parallelen Versuche geben würde, digitale Peer-to-Peer-Transaktionen einzuschränken oder zumindest so unpraktisch wie möglich zu machen?

Seien wir nicht naiv, die Übertragung von Informationen zwischen dem Austausch zwischen Absendern und Begünstigten einer Transaktion (auch bekannt als "The Travel Rule") ist nur der Anfang von etwas viel Größerem. Das ultimative Ziel der FATF und verschiedener politischer Entscheidungsträger ist ein Versuch der absoluten Kontrolle, und es sollte erwartet werden, dass sie ihre Position mit Heftigkeit und Sturheit verteidigen.

In den letzten Jahren mussten Bitcoiner lernen, mit drakonischen KYC-Maßnahmen und Kettenüberwachung umzugehen. Diese werden durch Software ermöglicht, die von Mitgliedern des Privatsektors entwickelt wurde und die finanziell motiviert sind, auf mehr Regulierung zu drängen.

Die kommende Realität wird noch schwerer zu schlucken sein, wenn es der FATF gelingt, Transaktionen vom Umtausch in private Geldbörsen unpraktisch zu machen oder sogar der Vergangenheit anzugehören. AML-Experten fordern außerdem weitere Schritte, in denen sie beispielsweise sagen: „Die Aufsichtsbehörden sollten von den Händlern verlangen, dass sie Zahlungen aus selbstverwalteten Geldbörsen auf das Transaktionsvolumen beschränken.“ Forbes Artikel: "Benutzer könnten weiterhin das Sorgerecht für ihre privaten Schlüssel behalten, aber ihre Krypto-Adressen mit ihrer realen Identität verbinden, die durch eine gerichtliche Vorladung aufgedeckt werden könnte."

Selbst wenn im Laufe dieses Jahrzehnts unweigerlich neue wichtige Vorschriften und Beschränkungen eingeführt werden, besteht die einzige Möglichkeit, eine Beeinträchtigung zu vermeiden, darin, die Entscheidung zu treffen, weniger von vertrauenswürdigen Dritten abhängig zu sein und heute aktiv an der Bitcoin-Kreislaufwirtschaft teilzunehmen. Es gibt Kompromisse, den KYC-Weg nicht zu beschreiten (hauptsächlich in Bezug auf UX und Liquidität), aber das Gefühl der Widerstandsfähigkeit, das mit dem direkten Handel mit Gleichaltrigen einhergeht, ist befreiend.

Dieses Jahrzehnt wird aus entscheidenden Schlachten bestehen, und selbst wenn Bitcoin eine kugelsichere Technologie ist, weiß die FATF, dass der einzige Weg, diese Bewegung zu untergraben, darin besteht, zu versuchen, die Gatekeeper zu überregulieren und die Benutzer dazu zu bringen, sie schließlich kapitulieren zu lassen. Wir werden nicht zulassen, dass ihre Akronyme uns definieren oder die Art und Weise beeinflussen, wie wir unser Geld halten oder Transaktionen durchführen. Die Wahl von Bitcoin sollte immer gleichbedeutend mit der Wahl der Freiheit sein, und niemandem sollte die Möglichkeit gegeben werden, dies zu ändern. Es ist jetzt an der Zeit, mit dem Zurückschieben zu beginnen.

Dies ist ein Gastbeitrag von UTXOxo. Die geäußerten Meinungen sind ausschließlich ihre eigenen und spiegeln nicht unbedingt die von BTC Inc oder Bitcoin Magazine wider.

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